देशातील आतापर्यंतचा सर्वात मोठा बँक घोटाळा ?

| सांगली समाचार वृत्त |

नवी दिल्ली - दि. १६ मे २०२४

पीएनबीनंतर आता डीएचएफएल बँकेची फसवणूक समोर आली आहे. या प्रकरणी केंद्रीय अन्वेषण ब्युरोने DHFL बँकेचे माजी प्रवर्तक धीरज वाधवान याला 34,000 कोटी रुपयांच्या फसवणुकीप्रकरणी अटक केली. बँक फसवणूक प्रकरणात विजय मल्ल्या आणि नीरव मोदी यांनाही धीरजने मागे टाकले आहे.

सीबीआयने धीरज आणि त्याचा भाऊ कपिल वाधवान यांच्याविरोधात 34 हजार कोटी रुपयांच्या बँक फसवणुकीचा गुन्हा दाखल केला होता. देशातील बँकांची 9,900 कोटी रुपयांची फसवणूक करून फरार उद्योगपती विजय मल्ल्या फरार झाला आहे. पीएनबी बँकेची 14 हजार कोटी रुपयांची फसवणूक करून नीरव मोदी देशातून पळून गेला. DHFL बँक फसवणूक या दोन बँक फसवणुकीपेक्षा मोठी आहे. हा देशातील सर्वात मोठा बँक घोटाळा ठरू शकतो.

कोण आहे धीरज वाधवान ?

धीरज वाधवान हा दिवाण हाऊसिंग फायनान्स लिमिटेडचा (DHFL) प्रवर्तक होता. तो DHLF बँकेच्या व्यवस्थापन टीममध्ये होता. धीरजचा भाऊ कपिल वाधवान बँकेचा अध्यक्ष आणि व्यवस्थापकीय संचालक होता. धीरज वाधवान दिग्दर्शकही होता. वाधवान बंधूंनी व्यापारी सुधाकर शेट्टी आणि इतर काही जणांसोबत बँक फसवणुकीचा कट रचला होता. 

युनियन बँक ऑफ इंडियाच्या नेतृत्वाखालील 17 बँकांच्या कन्सोर्टियमकडून DHFL च्या नावावर 42,871 कोटी रुपयांच्या क्रेडिट सुविधा मिळवल्या गेल्या. यानंतर, दोघा भावांनी डीएचएफएलकडून कर्जाच्या स्वरूपात मिळालेले पैसे त्यांच्या संबंधित कंपन्यांना हस्तांतरित केले. यानंतर, DHFLने कंसोर्टियमच्या 34,615 कोटी रुपयांच्या थकित कर्जाची परतफेड केली नाही. 

फसवणूक केलेल्या एकूण रकमेपैकी, वाधवान बंधूंनी कर्जाच्या नावाखाली DHFL कडून 24,595 कोटी रुपये काढण्यासाठी त्यांच्याशी किंवा त्यांच्या सहकाऱ्यांशी संबंधित 66 संस्थांचा वापर केला. त्यापैकी 11,909 कोटी रुपये अद्याप थकीत आहेत.

टाईम्स ऑफ इंडियाच्या वृत्तानुसार, DHFL बँकेने अस्तित्वात नसलेल्या व्यक्तींच्या नावे 14,000 कोटी रुपयांची खोटी कर्जे वितरित केली आणि त्या नोदींना 'बांद्रा बुक्स' म्हणून नोंद केले जे काही काळानंतर NPA मध्ये गेले. 

या प्रकरणात, सीबीआयने याआधी वाधवानचा साथीदार आणि गँगस्टर छोटा शकीलचा कथित सहकारी अजय नावंदर याचा शोध घेतला होता आणि त्याच्या घरातून 45 लाख रुपये रोख आणि 25 महागडे घड्याळे आणि अनेक कोटी रुपयांची पेंटिंग जप्त केली होती. 

सीबीआयने छापा टाकला तेव्हा वाधवान याच्या सूचनेनुसार नावंदर एफ एन सौझा (1964) आणि एस एच रझा (1956) यांच्या पेंटिंगसाठी खरेदीदार शोधत होता. यानंतर, ईडीने मनी लाँड्रिंग प्रकरणात त्या पेंटिंगसह इतर मालमत्ता जप्त केल्या. ज्याची एकूण किंमत 70.4 कोटी रुपये होती. येस बँक, पीएमसी आणि इतर प्रकरणांमध्ये ईडी या दोघांविरुद्ध मनी लाँड्रिंगचा तपास करत आहे.